предимства, активи и как да инвестирате

FII наемите са нова възможност за добра доходност при инвестиране на пари.

Нов, защото е скорошен начин, в сила от ноември 2020 г.

И с добри перспективи за печалба, тъй като те включват продукт, който вече е установен в Бразилия: фондове за недвижими имоти.

За дългосрочния инвеститор, който натрупва акции с фокус върху доходността, това е шанс да увеличи приходите с допълнително възнаграждение.

Що се отнася до търговеца, който обича къси операции и има навика да залага на пазарни спадове, има още един клас активи, които да оперират на късо.

Искате ли да знаете подробно как работи FII наем?

Така че прочетете и разберете какви са рисковете и възможностите.

Какво представляват акциите на FII?

Акциите на FII, пуснати под наем, са идеални части от собствения капитал на фонд за недвижими имоти.

Те се търгуват на фондовата борса по същия начин като акции на регистрирани компании.

FII от своя страна са нещо като затворен кондоминиум, който обединява парите на няколко инвеститора за проучване на възможностите на пазара на недвижими имоти.

Те се разделят основно на два вида:

1. Тухлени фондове, които инвестират във физически недвижими имоти за доход (наем) или развитие (строят и продават)
2. Хартиени фондове, които инвестират в активи, обезпечени от пазара на недвижими имоти, като LCI и CRI. FOF (фондове от фондове) също се считат за хартия.

Доходните фондове обикновено плащат месечни дивиденти и са мнозинството сред изброените в B3.

Те са добри активи за съставяне на портфолио от тези, които търсят финансова независимост, например.

Подобно на дивидентите от акции, доходите от фондове за недвижими имоти са освободени от данък общ доход за физически лица.

Как работи FII лизингът?

Лизингът на FII е услуга, пусната от B3 през ноември 2020 г., която работи по правила, много подобни на лизинга на акции.

Операцията включва две страни: донор (собственик на акциите) и кредитополучател (който ще ги наеме, за да търси краткосрочни печалби).

Дарителят, който може да се нарече и лизингодател, обикновено е дългосрочен инвеститор, който се интересува повече от редовни приходи от фондове за недвижими имоти.

Тъй като няма намерение да продава акциите си в краткосрочен план, наемането им е начин за повишаване на рентабилността.

Допълнителната печалба идва от наема, получен от кредитополучателя за използване на квоти за определен период от време.

Кредитополучателят, от друга страна, е човек, който търси възможности за краткосрочни печалби, залагайки на обезценяването на акциите.

Ако според неговия анализ даден фонд е скъп и трябва да премине през корекция, той наема определен брой квоти, продава ги, изчаква цената да падне и ги изкупува обратно, за да ги върне на собственика.

Разликата между продажната цена и покупната цена, минус разходите, е печалбата от операцията.

Тази практика на залагане на спад на активите е известна като „търговия на късо“ или „търговия на късо“.къси панталонки”.

По-долу разгледайте основните характеристики на наемането на FII:

• B3 като централен контрагент
• Стандартен договор, изтичащ на всеки 33 дни за електронна търговия
• Обратим договор за двете страни
• Минимум 1 дял
• Наем на дарителя, B3 такси и други разходи, поети от кредитополучателя.

За кого е

FII лизингът, както видяхме, включва две страни: който предоставя акциите под наем (донор) и който наема акциите, за да работи на кратко (получател).

За собственика на акциите рискът е практически нулев. Всяка операция е гарантирана от B3, централният контрагент.

Ако заемополучателят не успее, B3 гарантира уреждането на договора и заемодателят не е на загуба.

Ето защо, ако инвестирате в дългосрочни фондове за недвижими имоти, отдаването под наем на вашите дялове е възможност за увеличаване на доходността без допълнителен риск.

В края на краищата вие ще продължите да получавате дивиденти редовно, дори ако акциите са на лизинг.

За кредитополучателя рисковете са по-големи. Operating short е спекулативна стратегия, чийто залог е спад в цената на актива.

Ако кредитополучателят сгреши в анализа и пазарът се движи в посока, обратна на това, което е очаквал, неговата търговия ще доведе до загуби.

Следователно работата на кратко на пазара на фондове за недвижими имоти се препоръчва за инвеститори, които вече са запознати с темата и разбират рисковете.

Важно е да овладеете техническия анализ и да разберете моделите на графиките, които показват ценовите тенденции, както и да проучите факторите, които могат да повлияят на настроението на пазара.

Защо да инвестирате в акции на FII? 5 причини

Може да се каже, че инвестициите във FII обединяват солидността на пазара на недвижими имоти с динамиката на финансовия пазар.

Сред причините, които правят инвестицията интересна можем да изтъкнем:

1. Редовен доход: инвеститорът във фонд за недвижими имоти може редовно да получава пари директно в сметката. По принцип плащанията се извършват месечно.
2. Практичност: много по-лесно и по-практично е да инвестирате в акции на FII, отколкото във физическа собственост. С приблизително 100,00 R$ е възможно да закупите квота и да получите съответния наем през следващия месец
3. Без данък общ доход: за физически лица изплатеният доход е освободен от данък общ доход, за разлика от наемането на физически имот
4. Диверсификация: Инвеститорите на FII не се нуждаят от много пари, за да купуват акции в различни фондове с множество активи и много наематели и да диверсифицират своето портфолио
5. Допълнителен доход с отдаване под наем на квоти: в допълнение към всички споменати предимства, все още е възможно да наемете акциите, да продължите да получавате дивиденти и да печелите допълнителен доход

Топ FII, в които да инвестирате: Проверете списъка

B3 публикува в месечните си бюлетини списъци, които са полезни за инвеститорите, които избират FII, които да поставят в своето портфолио.

По-долу разберете кои са най-търгуваните FII през 2020 г. в среден дневен обем (ADTV):

• XPLG11 (FII XP Log) – 8 256 хиляди BRL
• XPML11 (FII XP Malls) – 7 682 хиляди BRL
• HGLG11 (FII CSHG Log) – BRL 7,523 хиляди
• MXRF11 (FII Maxi Ren) – 6 610 хиляди BRL
• HGRU11 (FII CSHG Urb) – 6 562 хиляди BRL
• KNRI11 (FII Kinea) – 6 016 хиляди BRL
• BRCR11 FII BC Fund) – 5 827 хиляди BRL
• BCFF11 (FII Bc FFII) – 5 699 хиляди BRL
• VILG11 (FII Vinci Log) – 5 690 хиляди BRL
• HGBS11 (FII Hedgebs) – 5 386 хиляди BRL.

В списъка по-долу разберете кои бяха най-печелившите FII през 2020 г. (31.10.2019 г. до 31.10.2020 г.):

• XPIN11 (FII XP Industrial) – 38.7%.
• CXRI11 (FII CX Rbrav) – 37.5%
• NSLU11 (FII Лурдес) – 31.7%
• DMAC11 (FII Mac) – 30,5%
• IRDM11 (FII Iridium) – 29,6%
• ЕВРО11 (FII Europar) – 27,6%
• HCTR11 (FII Хектар) – 26,5%
• KINP11 (FII Ev Kinea) – 24.6%
• GRLV11 (FII Лувейра) – 24,2%
• ALZR11 (FII Alianza) – 23.7%.

4 съвета за избор на най-добрите фондове за недвижими имоти

Изборът на добри фондове за недвижими имоти за тези, които предпочитат активи, генериращи доход, включва качествен и количествен анализ.

Класациите, като тези, показани по-горе, помагат, но не трябва да се разглеждат изолирано.

Инвеститорът трябва да разбере какво стои зад числата.

Някои съвети са полезни, като изброените по-долу:

1. Съгласуване на целите

Изберете средства, които са в съответствие с вашите цели.

Ако се стремите към месечен доход, например, не трябва да добавяте към портфолиото си фонд, насочен към изграждане и продажба на недвижими имоти.

2. Диверсифицирани фондове

Предпочитайте фондове, които са големи, ликвидни и имат няколко актива и качествени наематели.

По този начин, известно ниво на неизпълнение или незаетост ще има малко влияние върху резултатите

3. Качество на активите

Купуването на акции на FII е закупуване на собствен капитал.

Затова оценете качеството на активите, като строителни стандарти и местоположение.

Докладите за управление разкриват пълно описание

4. Квотна цена

Може да се случи определен фонд да е добър, но скъп.

Сред начините за анализ на цената е множеството P/PV (цената, разделена на балансовата стойност на акцията).

Резултат над 1 показва, че офертата е скъпа. По-долу показва, че е евтино.

Как на практика да наемете инвестиционни фондове за недвижими имоти?

На практика наемането на средства за недвижими имоти е просто.

В Clear можете дори да предоставите всички активи във вашето портфолио за отдаване под наем: FII, акции и BDR, между другото.

Проверете го стъпка по стъпка:

Открийте брокерска сметка

Ако все още не сте клиент на Clear, първата стъпка е да отворите акаунт онлайн безплатно.

Щракнете тук и се регистрирайте. Това е бързо и практично.

Clear не начислява брокерски или попечителски такси, за да инвестирате в различни активи с променлив доход, включително FII.

Достъп до формуляра за дарение

Ако имате акции на FII в Clear и искате да ги наемете, трябва да попълните формуляр за дарение, който описва стъпка по стъпка как да продължите.

Във формуляра избирате кои активи искате да наемете, такса, която да бъде начислена от кредитополучателя (има връзка за проверка на средния курс, приет от пазара), срок, наред с други елементи.

Успехът на операцията ще зависи от интереса на кредитополучателя.

След приключване на лизинга акциите напускат Trading Pit.

Изберете FII, които могат да бъдат наети

Съгласно правилата на B3 не всички фондове за недвижими имоти могат да бъдат отдавани под наем.

Само фондове със среден дневен обем на търговия, равен или по-голям от R$ 1 милион и с повече от 500 акционери, отговарят на условията за операцията.

Изчисляването на средната стойност се основава на последните шест месеца.

Към декември 2020 г. 52 от изброените средства отговарят на условията за отдаване под наем.

Проверете в таблицата по-долу кои са те според кода им за търговия:

XPLG11	KNIP11	ВИНО11	МОЛ11
HGLG11	HGBS11	RBVA11	RBRR11
MXRF11	VISC11	HGCR11	ALZR11
VILG11	HGRE11	XPIN11	BRCO11
HGRU11	HCTR11	MGFF11	SDIL11
IRDM11	JSRE11	CPTS11	XPSF11
XPML11	BTLG11	TGAR11	XPPR11
BRCR11	RBRP11	BZLI11	PFIN11
HFOF11	LVBI11	GTWR11	HABT11
BCFF11	HSML11	GGRC11	QAGR11
BBPO11	RBRF11	TRXF11	CVBI11
KNRI11	VRTA11	XPCI11	RCRB11
KNCR11	RECT11	MCCI11	VGIR11

Очаквания за отдаване под наем на FII през следващите години

Според B3 целта на отдаването под наем на FII е разширяване на възможностите и развитие на пазара на фондове за недвижими имоти.

Тъй като това е нов продукт обаче, се очаква постепенно да придобие мащаб.

Съществува и очакване по отношение на повишена волатилност на акциите, които исторически се колебаят по-малко от акциите.

Наемането на FII в Clear може да е за вас

Ако инвестирате във FIIs, наемането на акциите ви и получаването на допълнителен доход може да бъде добра алтернатива.

В Clear вие предоставяте своите активи за отдаване под наем по практичен начин, директно чрез модерни, безопасни и интуитивни дигитални платформи.

Ако все още не сте клиент, отворете акаунта си безплатно и проучете възможностите, които предлага финансовият пазар.

Заключение

Надяваме се с това съдържание да сме ви помогнали да разберете рисковете и възможностите при наемането на FII.

Заслужава да се отбележи, че наемането е опция, а не задължение.

За инвеститора, който не се интересува от услугата, нищо не се променя. Вашите акции ще продължат да се представят според пазарните движения.

Както видяхте, рисковете почти не съществуват за този, който дава, но за този, който взема, те са по-очевидни.

Ако възнамерявате да проучите наемането на FII, внимателно преценете съотношението риск-възвращаемост и вземете съзнателно решение.

Хареса ли ви статията? Така че коментирайте и споделяйте с приятелите си в социалните медии.